警惕三类诈骗陷阱，守护财产安全！
电信网络诈骗手段不断翻新，一不小心就会掉入陷阱！今天带大家识破虚拟币诈骗、冒充公检法诈骗、境外换汇汇款诈骗的套路，守住“钱袋子”！
一、“虚拟货币+现金”诈骗
典型案例
2025年3月，刘女士被陌生男子搭讪，对方冒充现役军人获取信任，诱导刘女士下载小众聊天APP。熟络后，男子称将转业医药集团，以“内幕股票稳赚”为由，让刘女士操作其“盈利账户”试水。操作一段时间后，刘女士发现确实能够赚钱，也能小额度提现，此时男子又推荐用虚拟币U币（USDT,中文名为泰达币）兑换美元可提升投资额度。刘女士欲充值时，男子安排“U币商”上门兑换，随后要求刘女士准备14.68万元现金交给自己找好的“U币商”用于兑换“U币”。所幸警方及时抓获嫌疑人，追回全部资金。
诈骗套路
01.冒充身份、鼓动投资
诈骗分子冒充“高富帅”“投资专家”等身份，以高额回报等理由，鼓动受害人参与投资。
02.搭建虚假投资平台
诈骗分子搭建虚假的交易平台，通过后台操作，前期小额获益提现，引诱受害人加大投资。
03.线上诈骗、线下取现
诱骗受害人取现后至“指定地点”进行现金交易，再兑换成虚拟货币转移资金。
防诈锦囊
01.警惕高收益承诺
所有“保本高息”“稳赚不赔”的虚拟币投资承诺，都是诈骗！务必通过正规持牌机构理财。
02.保护个人信息安全
不参与虚拟币交易，不将银行卡用于虚拟币充值/提现，避免信息泄露沦为洗钱工具。
03.遇骗立即报警
一旦发现被骗，保留聊天记录、转账凭证，第一时间拨打110，协助警方追损！
二、冒充“公检法”诈骗
典型案例
2025年3月，鲍女士接到境外来电，对方冒充通信管理局工作人员，称其名下一个手机号码涉嫌诈骗，要求配合公安机关调查。后又接到了谎称是北京公安局民警的电话，称其涉嫌洗钱案件要求鲍女士转账至对方提供的“安全账户”洗脱罪名。鲍女士信以为真，立即到银行提前支取定期多笔存单，并按照犯罪分子要求，先转入本人同名银行卡后，通过手机银行至犯罪分子指定的“安全账户”，先后共损失300余万元。
诈骗套路
01.窃取受害人信息
非法获取姓名、电话等个人信息，降低受害人警惕。
02.假冒“公检法”身份
用网络电话虚拟技术伪装公检法，谎称受害人涉嫌犯罪，精准报出个人信息。
03.制造虚假证据
发送带照片、公章的假警官证、逮捕令，加剧受害人恐慌。
04.诱导转账
以“案件调查”为由，要求将资金转入“安全账户”实施诈骗。
防诈锦囊
01.勿信“公检法办案”话术
公检法机关不会以配合调查为由，要求“将资金转入‘安全账户’进行资金核查”或“缴纳高额取保候审金”。
02.多渠道核实身份
公检法机关不会向受害人在线发送“通缉令”“逮捕证”“取保候审决定书”等法律文书。接到疑似公检法电话，请拨打当地公检法机关官方电话或前往现场核实确认。
03.转账汇款请谨慎
转账汇款前务必仔细核实对方身份和转账目的，不要随意向陌生人转账。
三、境外换汇诈骗
典型案例
案例1：翁某长期在韩国工作，通过当地中国银行汇款回国。2025年1月，翁某听说地下钱庄汇率高，便通过地下钱庄换汇，导致其国内银行卡收到一笔诈骗资金。2025年2月，翁某回国后被外地公安局取保候审，并向诈骗受害人退还涉案资金15万元。
案例2：2025年1月，陈某在英国务工时，一留学生找其兑换英镑，该留学生找人向陈某国内银行卡汇款，导致陈某银行卡收到诈骗资金。3月份，陈某回国后被外地公安局取保候审，并向诈骗受害人退还涉案资金6万元。
诈骗套路
01.以“低价换汇”为诱饵
诈骗分子在社交平台、论坛等地发布诱人信息，以“低手续费”“高汇率”为诱饵，吸引急需换汇的人群。
02.设置“手续费”陷阱
要求先让支付部分定金或手续费，后以“资金冻结”“账户审核”为由诱导转入额外费用。
03.“假交易平台”诈骗
搭建与正规金融机构极为相似的虚假换汇平台，诱导受害者在假平台上进行换汇操作。
防诈锦囊
01.警惕“高回报”诱惑
诈骗分子往往会发布优惠换汇信息吸引受害人，当汇率大幅偏离市场价时，务必提高警惕。
02.选择正规渠道
私下换汇有风险，有可能成为犯罪分子洗钱工具。外汇兑换请通过银行等合法金融机构办理 ，不轻信来路不明的换汇信息。
03.增强个人信息保护意识
请时刻保持“安全汇款”的意识，切勿向陌生人透露银行账户等敏感信息。
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